Einblicke, Perspektiven und freie Stellen Ausbildung
Versicherungsfachmann/-frau

Wie Bernd Stromberg so schön sagte: „Das Leben ist kein Ponyhof, auch nicht bei ‘ner Versicherung!“ Und das ist auch gut so, schließlich willst du mit einer Ausbildung zum Versicherungsfachmann keine Möhrchen an kleingewachsene Pferde verteilen, oder ihr Fell bürsten bis es glänzt, sondern Leute absichern, indem du ihnen Versicherungen verkaufst.

Was macht ein Versicherungsfachmann?

Hast du Lust auf eine neue Herausforderung oder bist einfach ein Verkaufsgenie und möchtest deine Talente auch im Beruf einsetzen, indem du dich im Vertrieb selbstständig machst, dann ist die Ausbildung zum Versicherungsfachmann für dich perfekt. Vor allem wenn du bereits eine Ausbildung abgeschlossen hast, der Bereich spielt dabei eigentlich keine Rolle, dich aber noch einmal anders oder spezieller orientieren willst, ist diese Weiterbildung das Richtige für dich.

Was deine Hauptaufgabe ist, das kannst du dir bestimmt schon denken. Du bist natürlich vor allem damit beschäftigt, Versicherungsverträge zu vermitteln. Findest du bei Leuten Lücken in der Versicherungsversorgung, dann versuchst du diese zu füllen. Als Versicherungsfachmann, beziehungsweise als Versicherungsfachfrau, machst du das normalerweise im Außendienst. Überhaupt wurde die Weiterbildung zum Versicherungsfachmann als Mindestqualifikation dafür eingeführt, um hauptberuflich als Außendienstmitarbeiter arbeiten zu können.

Aber nicht nur neue Kunden an Land ziehen musst du, indem du sie über die verschiedenen Vorsorgemöglichkeiten und Versicherungsprodukte informierst. Auch dein Kundenbestand möchte immer gehegt und gepflegt werden. Da gilt es dann Schäden aufzunehmen und zu prüfen, zu gucke, ob diese gedeckt sind oder die Höhe des Schadens zu ermitteln. Du bist also ganz schön eingespannt und gefordert.

Wenn du darüber nachdenkst eine Ausbildung als Versicherungsfachmann oder -frau zu machen, dann solltest du dafür eine große Portion Kommunikationsfreude und auch Menschenkenntnis mitbringen. Wenn es dir unangenehm ist auf Menschen zuzugehen oder du dich unwohl bei Verkaufsgesprächen fühlst, dann wird es wahrscheinlich schwierig für dich in diesem Gebiet erfolgreich zu werden. Hier musst du sehr selbstständig arbeiten und eigenständig dafür sorgen, dass immer neue Kunden zu deinen Kundenbestand dazukommen.

Wie läuft die Ausbildung zum Versicherungsfachmann ab?

Viele machen die Ausbildung zum Versicherungsfachmann während ihres regulären Jobs, also nebenberuflich. Das liegt daran, dass   du für die Weiterbildung kein Gehalt bekommst. Das bedeutet, dass du dich darauf einstellen musst, unter der Woche zu arbeiten und am Wochenende im Klassenverband mit anderen Kursteilnehmern du Schulbank zu drücken. Das erfordert natürlich jede Menge Durchhaltevermögen, Selbstdisziplin und eine gute Zeitplanung, sonst wird es schwierig den Kurs zu bestehen. Da muss das Privatleben dann mal ein halbes Jahr kürzer treten. Natürlich kannst du den Kurs aber auch in drei Monaten in Vollzeit absolvieren und den Unterricht ganztags besuchen.

Eine weitere Möglichkeit ist, die Ausbildung zum Versicherungsfachmann online zu absolvieren. Der Vorteil hierbei ist, dass du dann ganz bequem von zu Hause aus lernen kannst und dir deine Zeit frei einteilen kannst. Aber wer da nicht genügend Eigendisziplin hat, der hat schlechte Chancen die Abschlussprüfung dann auch zu bestehen. Wenn du mal nicht weiter weißt, dann stehen dir aber bei den Online-Kursen Fachtutoren zur Seite, die du telefonisch oder per E-Mail um Hilfe bitten kannst. An Präsenztagen kannst du dich dann mit den anderen Lehrgangsteilnehmern austauschen.

Steht nach drei, beziehungsweise sechs Monaten die Prüfung zum Abschluss deiner Ausbildung zum Versicherungsfachmann an, dann kannst du dich auf einen schriftlichen und einen praktischen Teil vorbereiten, wobei im praktischen Teil durch die Simulation eines Kundenberatungsgespräches herausgefunden werden soll, ob du in der Lage bist, einen Kunden richtig zu beraten und ihn auch vom Abschluss einer Versicherung überzeugen kannst.

Abgesichert sein, damit kennst du dich aus. Aber bist du mit deinem Gehalt als Versicherungsfachmann auch finanziell abgesichert? Klar ist, du musst ambitioniert und gut sein in deinem Job, wenn du ganz oben mitverdienen willst. Wenn du ein Händchen für Kunden und diejenigen, die es mal werden sollen hast, etwas von dem was du verkaufst verstehst und überzeugend in Verkaufsgesprächen bist, dann kann eigentlich nicht mehr viel schief gehen.

Was verdient ein Versicherungsfachmann während der Ausbildung?

Während der Ausbildung, die ja nur drei bis sechs Monate dauert, hast du aber keinen Verdienst als Versicherungsfachmann. Du musst außerdem mit Kosten, wie zum Beispiel Lehrgangsgebühren und Prüfungsgebühren rechnen. Es können auch Extrakosten durch Arbeitsmaterialien und Fahrtkosten entstehen. Am besten machst du die Ausbildung also neben deinem regulären Job. Eventuell werden die Kosten aber auch von deinem momentanen oder zukünftigen Arbeitgeber getragen. Sollte das nicht der Fall sein, dann kann der Kurs durch den Bildungsgutschein der Agentur für Arbeit zu 100 Prozent gefördert werden.

Was kann ich als Versicherungsfachmann nach der Ausbildung verdienen?

Hast du deine Ausbildung erstmal erfolgreich abgeschlossen, dann bekommst du bei Einstieg in den Beruf meistens deinen eigenen kleinen Kundenbestand zugewiesen, den du dann pflegen musst. Für diese Arbeit bekommst du dann zwischen 1000 und 2000 Euro brutto im Monat, je nachdem, wie groß dein Kundenbestand ist. Allerdings sollte dir bewusst sein, dass du meist selbstständig als freier Handelsvertreter angestellt bist und deswegen weitaus mehr Kosten selber zu tragen hast, als als Angestellter. Das heißt, von deinem Gehalt als Versicherungsfachmann bleibt nach Abzügen von Krankenversicherung und Rente nicht so viel übrig. Das heißt den Rest musst du dir über Provision verdienen. Je mehr Verträge du abschließt, desto mehr springt dann am Ende des Monats für dich raus. Je größer dein Kundenkreis wird und je mehr Verantwortung im Lauf deiner Karriere auf dich zukommt, desto besser kannst du auch verdienen. Als Bezirksleiter, zum Beispiel, kannst du dann auch mal durchaus 4000 Euro im Monat durch Prämien bekommen.

Hast du mindestens ein halbes Jahr erfolgreich für ein Unternehmen gearbeitet, dann kommen zu deinem Verdienst als Versicherungsfachmann noch zusätzliche Leistungen. Eventuell hast du dann Anspruch auf Urlaubsgeld, Weihnachtsgeld und Erfolgsbeteiligung. Wenn du noch ordentlich deine Steuererklärung machst, dann kannst du die Kosten, die auf dich zukommen, wie zum Beispiel Fahrtkosten, steuerlich absetzen und so zusätzlich ein bisschen Extrageld am Ende des Jahres in der Tasche haben.

Welche Fort- und Weiterbildungen gibt es?

Nach nur drei Monaten in Vollzeit, beziehungsweise sechs Monaten in Teilzeit, kannst du deine Ausbildung zum Versicherungsfachmann, bzw. zur Versicherungsfachrau, durch einen Lehrgang abschließen. Danach findest du vor allem im Versicherungsgewerbe eine Stelle. Allerdings kannst du dir aussuchen, worauf du dich spezialisieren willst. Einsatzgebiete gibt es verschiedene. Du kannst zum Beispiel hauptsächlich Lebensversicherungen abschließen oder aber sogar Immobilien und Vermögensanlagen vermitteln. Es hängt ganz von dir ab, welchen Bereich du spannender findest. Wenn du bereit bist, dich ständig weiter zu schulen und dich an die Veränderungen der Versicherungsbranche anzupassen, dann kannst du in diesem Beruf mit etwas Verkaufsgeschick sehr erfolgreich sein. Was du sonst noch für Möglichkeiten hast, um die Karriereleiter hoch zu klettern, das erfährst du jetzt hier.

Geprüfte/-r Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzen

Wenn du dich langsam in die Führungsebenen vorarbeiten willst, dann ist es ein guter Schritt eine Weiterbildung zum Versicherungsfachwirt zu machen. Die Ausbildung hierfür dauert zwei Jahre, du brauchst aber auch bereits ein paar Jahre Arbeitserfahrung. Mit dieser Weiterbildung kannst du dich bald schon im Unternehmen deiner Wahl nach oben arbeiten.

Bachelorabschluss im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft

Hast du vor auch in die obere Führungsebene zu kommen, dann solltest du am besten studieren. Dafür musst du aber nicht etwa dein festes Einkommen opfern, du kannst auch ganz einfach zusätzlich zu deinem Beruf ein duales Studium absolvieren. Ein möglicher Studiengang wäre für dich zum Beispiel ein Bachelor in Versicherungsbetriebswirtschaft.

Selbstständigkeit

Wenn du lieber dein eigener Herr bist und ungern einen Teil deines hartverdienten Geldes an andere abgibst, dann kannst du natürlich den Schritt in die Existenzgründung wagen. Selbstständig bist du ja oft schon als Versicherungsfachmann, allerdings arbeitest du trotzdem noch für andere. Um dem zu entgehen, kannst du dich zum Beispiel als Versicherungsmakler oder als Versicherungsvertreter selbstständig machen. Allerdings lässt du dich vorher besser umfassend beraten. Wichtig ist außerdem, dass du genug Kontakte und Startkapital hast.

Bevor du selber als Fachmann dazu in der Lage bist Versicherungen zu verkaufen, musst du vor allem eins tun: Dich selbst gut verkaufen. Zum Beispiel in deiner Bewerbung auf eine Weiterbildung zum Versicherungsfachmann. Sicher hast du da bereits einen gewissen Plan von, schließlich setzt eine Weiterbildung schon eine gewisse Grundausbildung voraus – damit ist dennoch nicht an irgendeiner Kleinigkeit scheitert, wollen wir dir noch ein paar Tipps mit auf den Weg geben, damit deine Bewerbung als Versicherungsfachmann die richtigen Argumente bereithält.

Eine Weiterbildung in diesem Bereich macht dich, nach einer Umstrukturierung im Jahr 2007, zum geprüften Versicherungsfachmann IHK und wird geregelt durch die Versicherungsvermittlungsverordnung. Die gute Nachricht: Die Sachkundeprüfung ist in Deutschland einheitlich geregelt und um zugelassen zu werden musst du theoretisch nicht einmal einen bestimmten Lehrgang besuchen, solltest du die nötigen Voraussetzungen erfüllen.

Um eine Bewerbung als Versicherungsfachmann schreiben zu dürfen musst du übrigens nicht mal eine bestimmte Vorbildung auf schulischer oder beruflicher Seite mitbringen. Trotzdem handelt es sich hier um eine Weiterbildung, da sich die Lehrgänge vornehmlich an diejenigen Versicherungsvermittler wenden, die noch keine passende Qualifikation vorweisen können. Das heißt, dass das Schreiben einer Bewerbung für dich kein absolutes Neuland ist. Wenn du dich nicht direkt in einen kostenpflichtigen Lehrgang anmeldest, der über 1500 Euro kostet, kannst du dich auch bei Versicherungsunternehmen nach Stellen für Quereinsteiger umschauen.

In diesem Fall würdest du eine Bewerbung auf eine Weiterbildung zum Versicherungsfachmann schreiben und neben deiner Tätigkeit im Unternehmen die Weiterbildung absolvieren. Das hat vor allem den Vorteil, dass du nicht nur eine feste Stelle hast, sondern zudem auch die Weiterbildung nicht selbst zahlen musst. Findest du ein solches Unternehmen, an das du deine Bewerbung als Versicherungsfachmann richten kannst, solltest du dich an das Aktualisieren deiner Unterlagen machen.

Im Lebenslauf hat sich im Normalfall beispielsweise eine große Sache geändert: Du kannst deine Ausbildung mit eintragen. Die dazu gehörenden Nachweise wie das Ausbildungszeugnis solltest du natürlich dann auch entsprechend deinen Zeugnissen hinzufügen. Im Anschreiben deiner Bewerbung als Versicherungsfachmann wirst du vermutlich das größte Update verpassen können. So hast du durch deine Ausbildung ganz neue Erfahrungen und Praxiseinblicke erhalten, die als schlagkräftige Argumente benutzt werden können.